存10万现金被问钱的来源合理吗 银行存款流程说明

在一定程度上合理，但是要结合实际情况判断。最近，江西有一名女子拿着10万元现金去银行存款，打算办理个定期套餐，结果被银行的工作人员询问“这钱是从哪里来的”，一句话将女子问的瞠目结舌。随后女子回应自己以前存钱从没有过这样的规定，工作人员解释这是银行的规定，是为防止金融风险，打击违法洗钱等行为才这样做的。

法律角度的合理性

从法律角度看，工作人员这样询问是合理。银行作为金融机构，有义务对公众存到这里的钱款来源进行询问，以保障资金合理性。我国法律有规定，对自然人办理人民币单笔5万元以上现金存取业务，银行应当识别核实客户的身份，了解资金来源并及时登记。银行在执行这一制度时，要注意遵守法律规范，虽然要询问客户钱款的来源，却要注意不能侵害客户人格尊严，这要求工作人员必须以和平、友好的态度去与客户交流，不能让客户觉得自己被冒犯。这不是银行在多管闲事，而是为了公众的资金安全考虑。

银行存款流程说明

银行存款分为柜台存款和自动存取款机存款。如果是柜台存款，可以携带现金和银行卡，前往银行的指定网点，要求工作人员帮忙办理存款；如果是自动存取款机存款，需要前往机器所在地，按照页面提示输入有关内容，实现存款。客户已经记下银行卡号时，可以实现无卡存款。使用自动取款机存款，要注意观察四周是否有人跟随，保证存款时的安全性，避免个人秘密被泄露。银行存款关系到每个人的生活，必须谨慎对待，工作人员询问钱款来源，是有原因的，希望大家能相互理解。