当你是自雇人士时 你的税务情况比接受正常工资的人更复杂

当你是自雇人士时，你的税务情况比接受正常工资的人更复杂。坏消息是，您没有雇主负责为您支付国税局(IRS)，因此您必须全年保持税收。好消息是，除了可以获得传统薪水的人之外，您还有更多的选择来节省税款。

为了确保您完全遵守税收规则并利用您可以申请的所有税收优惠，请查看这些针对自雇人士的五项税务提示。

1.跟进支付季度估计的纳税额

被归类为雇员的工人从联邦税和州税中扣除工资，以及社会保障和医疗保险税。作为一个自雇人士，没有人会扣留任何东西 - 但是你仍然有责任在赚钱时缴税。

如果您不全年纳税，那么当税收日到来时，您可能会面临巨额罚款。为避免这种令人不快的意外，您需要在4月，6月，9月和1月进行季度估计纳税。这些付款通常在当月15日到期，如果15日是在周末或假日，则在下一个工作日到期。

如果您认为您欠税1000美元或更多，或者您的税务负债在上一年度超过0美元，则必须支付估算税。该 表格1040-ES，估计个人税 可以帮助你计算出，如果你要估计税作为一个单独的。

如果您作为公司经营业务，如果您希望至少欠税500美元，则必须支付季度预估税。 表格1120-W，公司的估计税 可以帮助公司确定他们是否需要在年内进行估计付款。

您可以通过支付当年应付金额的至少90%或使用去年的税收作为安全港号来避免处罚。如果您支付上一年度支付的税款的100%(如果您有更高的收入，则支付110%)，您将不会受到美国国税局的惩罚。

2.索取您有权获得的所有业务扣除额

当您为自己工作时，您可以就业务开支申请许多不同的税收减免。根据您的具体情况，您可以扣除：

您支付的FICA(联邦工资)税的一半。

为您自己或您的家人支付的健康保险费。

税务专业人员提供法律援助或协助的费用。

娱乐客户的成本。

你的家庭办公室，如果你家有专门的办公空间。

您的车辆，如果用于商业目的。

企业债务利息。

从2018年的纳税年度开始，一些企业可以要求扣除20%的转账收入，其中包括来自独资企业，合伙企业，有限责任公司，S公司和出租物业的收入。对于您是否可以申请扣除，有一些非常复杂的规则，但如果您符合条件，它可以为您节省大量资金。

3.了解您的业务结构如何影响您的纳税义务

当您是自雇人士时，您可以选择您所经营的业务实体类型。许多人选择将自己的业务作为独资企业或合伙企业来运营，因为它很容易并且需要较少的文书工作。但另一种选择是作为S公司运营。选择合并您的业务可以提供责任保护，并且在税收方面也可以为您提供更大的灵活性。

例如，如果您作为S-corp运营，您可以支付合理的薪水，并以分配的形式从您的公司中获取一些利润 - 您不需要支付FICA税。

确保您了解所有不同的业务结构，并确保在为您的企业选择最佳实体类型时考虑所有税务规则，责任保护和先决条件。

4.利用退休税收优惠

自雇人士没有雇主提供401(k)计划 - 但如果您是自己的老板，您可以为自己开设退休帐户。其中许多账户允许您对退休储蓄账户的捐款申请大量的税收减免。

自雇人士的退休账户选择包括：

SEP-IRA：作为雇主或个体经营者，您可以将自营职业收入的净收入的25%捐赠给SEP-IRA，2019年的最高捐款为56,000美元。您必须为在计算您的收入以确定您的缴费限额时，SEP供款和自雇税。

简单的爱尔兰共和军：作为一名员工，您可以在2019年向SIMPLE爱尔兰共和党捐款13,000美元。如果您超过50岁，您可以追加3000美元的补助金。雇主也必须做出贡献，并且他们可以将员工缴费与员工薪酬的3%相匹配。

Solo 401(k)：作为雇员或自营职业者，您可以在Solo 401(k)中贡献高达100%的薪酬或收入，2019年的最高捐款为19,000美元。如果您年满50岁或以上，您可以额外支付6,000美元的追加费用。雇主也可以提供高达25%的补偿，但自雇人士必须再次计算收入，以便通过减去缴费和自雇税来确定缴费限额。

您可以在本指南中了解有关这些退休帐户选项的更多信息，以便为自雇人士提供五种退休储蓄解决方案。您还可以选择为传统或罗斯个人退休账户做出贡献，但上述账户是针对自雇人士设计的，并允许您免税额外拨款。

5.如果需要，可以获得税务帮助

关于自雇人士的税收规则有很多了解。大多数获得传统工资的人都可以轻松地自己纳税 - 但如果你从企业赚取收入，你可能有必要从专业人士那里获得有偿的建议。

注册会计师(CPA)和税务律师通常是确定最具税务效率的商业实体类型，或试图确定您的业务可以扣除的最佳资源。

掌握税务问题

一旦你开始从除工资以外的其他收入来源的收入，你需要学习个体户国税局规则-即使你只是有一个兼职边演出。花点时间了解适用于您的特殊税法，这样您就可以最大限度地节省开支，避免处罚，并最大限度地减少您和公司必须向IRS支付的费用。

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